专业级资产配置工具
挖配宝是一款面向个人投资者的智能资产配置分析软件，通过专业算法帮助用户构建并优化投资组合。应用能够对接全球主要证券交易所的实时数据，支持股票、基金、债券、ETF等多种金融产品的综合分析。用户只需输入或同步持仓信息，即可获得直观的资产分布图和风险收益评估报告。
多维度的投资组合分析
软件提供超过20种专业分析维度，包括夏普比率、最大回撤、波动率等关键指标。独有的相关性分析功能可自动检测持仓关联度，预警过度集中风险。智能再平衡建议模块会根据市场变化，主动推送调仓方案并模拟调整后的收益曲线，帮助用户及时优化投资结构。
情景模拟与压力测试
创新的蒙特卡洛模拟引擎可对投资组合进行未来收益预测，支持自定义经济场景参数。压力测试功能能够模拟极端市场条件下的资产表现，包括利率突变、黑天鹅事件等特殊情境。所有分析结果均以交互式图表呈现，支持多时间段对比分析。
专业机构级数据服务
应用集成了晨星、彭博等权威数据源，提供超过5万只金融产品的深度资料。智能研报系统每日自动生成持仓解读，重点提示行业轮动机会与政策影响。数据同步支持加密传输与本地缓存，在保障实时性的同时兼顾离线使用需求。
个性化预警与提醒
用户可设置超过30种自定义预警条件，包括价格异动、波动率突破、相关性变化等专业指标。智能推送系统会通过多因子模型识别重要市场信号，在关键时点主动发送操作建议。所有提醒均附带详细的分析依据和历史参照案例。